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  近日,中国人民银行副行长刘国强在国务院政策例行吹风会上表示,鼓励金融机构发行“三农”、小微企业专项金融债券,拓宽可贷资金来源。

  据和讯统计,截至目前,年内共有4家银行发行5只“三农”债,发行数量已与去年相等。发行总规模为84亿元,数量已接近去年全年数额。此外,也有更多银行将“三农”债发行提上日程。

  业内人士表示,涉农贷款回报周期长,不良率通常高于银行整体水平。基于风险偏好,商业银行往往将资金投向大中型企业,对于涉农企业和农户来说存在金融供给不足的问题。“三农”债作为专门供给“三农”的金融债,对于银行拓宽资金来源、更好服务农村经济有重要意义。

  中小银行成发债主体

  尽管“三农”债体量整体较小,但随着乡村振兴战略推进,近年来其规模呈现出明显的增长趋势。

  中国货币网数据显示,2020年共有3只“三农”债成功发行,规模达到50亿元。2021年,共有5只“三农”债问世,规模涨至91亿元。今年已发行5只“三农”债,总规模为84亿元。

  具体来看,广西北部湾银行分别于3月和5月发行了两期“三农”债,发行量为20亿元、15亿元,票面利率是3.19%和 2.94%。发行规模第二大的是秦农银行“22秦农农商三农债01”,达到25亿元。浙江金华成泰农商银行“三农”债发行量最低,为4亿元。但其票面利率最高,达到3.25% 。2020年至今发债次数最多是桂林银行,共发债4次,今年其发行量为20亿元。


  近三年发债情况

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  (数据来源:中国货币网)

  值得关注的是,“三农”债发行主体均为中小银行,主要为农商银行以及小部分城商行。

  对此,光大银行(601818)宏观分析师周茂华认为,一方面,中小银行是服务三农等薄弱环节的主力军,中小银行发行三农专项债更有针对性、更对口;另一方面,三农专项金融债发行规模一般比较小;另外,部分中小银行融资渠道相对窄,负债压力较大。

  更多银行准备入场

  值得一提的是,除了已经发行的5只“三农”债外,今年有不少银行将“三农”债发行提上日程。

  9月7日,云南银保监局发布行政许可批复,同意富滇银行在全国银行间债券市场发行不超过30亿元的“三农”专项金融债。实际上,早在2020年,富滇银行已经发行了规模为10亿元的三农专项债,成为云南省内首家发行“三农”专项金融债券的金融机构。

  6月7日,中原银行透露,其董事会批准发行不超过人民币50亿元规模的“三农”债,可一次或分期发行,具体根据实际发行时市场情况确定。

  除上述获批的城商行外,年内银保监会还批准了多家农商银行发行“三农”债券,包括浙江绍兴瑞丰农村商业银行、陕西平利农村商业银行以及陕西西乡农村商业银行等,上述银行分别获准发行不超过30亿元、不超过2000万元、不超过1亿元“三农”债。

  对于后续是否会有更多银行跟进“三农”债,周茂华表示,部分中小银行通过发行三农专项债,有助于拓宽部分中小银行融资来源;由于三农专项债发行利率相对低,对部分中小银行支持三农实体形成激励。与此同时,近年来部分大中型银行服务重心也在逐步下沉,不排除未来部分银行也加入三农债发行行列。

  

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